在“上证·大虹桥金融高质量发展大会”的圆桌论坛上，东吴证券财富管理委员会总经理梁纯良提出，财富管理行业转型的核心目标应聚焦于“提升客户ROE”，并强调券商需在服务陪伴、资产配置或流量运营中至少构建一项差异化能力。他指出，客户与品牌始终是金融机构的核心资产，当前所有产品、科技与服务的投入，最终都服务于品牌价值的提升。
梁纯良以东吴证券的科技实践为例，阐述了金融科技对财富管理的赋能路径。2021年，公司率先部署新一代分布式核心交易系统A5，为业务发展奠定技术基础；2023年，推出业内首批垂类大模型应用；2025年进入“APP+AI”深度融合阶段，并于8月上线AI智能助手“小水滴”，覆盖财富管理、投研互动等场景。他强调，科技应用必须以客户需求为导向，通过重资本业务带动轻资本业务发展，形成公司战略考核的重要导向。
针对行业转型的长期性，梁纯良坦言，财富管理转型自2021年启动以来仍在持续推进，这一过程既需要紧迫感，也需保持战略定力。他提出，券商需分阶段实现能力跃迁：短期内完善产品体系与销售服务能力，中期向专业投资组合与资产配置转型，最终达成公司与客户的共赢局面。在能力构建方向上，他明确三大路径：一是打造标志性客户服务与陪伴体系，二是强化专业投资与资产配置能力，三是提升流量运营与触达效率。
